La superintendencia de los bancos, con el apoyo de la Embajada de los Estados Unidos en Ecuador y la Organización de Estados Americanos (OA), trabaja en una plataforma digital para detectar movimientos relacionados con el lavado de dinero en el sistema financiero.
Este es el proyecto claro claro: apelación de exposición y análisis penal de Landeramento. Los avances de la plataforma se presentaron el jueves 17 de julio en Quito. En los próximos meses, se planea comenzar oficialmente a operar.
La primera fase del sistema representa una inversión aproximada de $ 55,000, financiada por la Oficina de Asistencia Antarcótica de EE. UU.
Según la información de la Superintendencia, el proyecto es una iniciativa que moderniza los mecanismos de control, centrándose en la identificación y supervisión de personas expuestas políticamente (PEP).
El sistema permite la interoperabilidad entre entidades públicas y privadas, automatiza alertas y proporciona herramientas analíticas para tomar decisiones estratégicas en tiempo real.
Puede ser utilizado por instituciones financieras públicas y privadas, pero también entidades no financieras, como los ministerios, la unidad de análisis financiero y económico (UAFE), la superintendencia de las empresas, así como la superintendencia de la economía popular y la solidaridad (SEPS).
Roberto Romero von Buchwald, Superintendente de Banks, explicó que el proyecto busca implementar modelos que permitan el análisis avanzado, la automatización y las plataformas de interoper para la supervisión financiera; Fortalecer la estabilidad y la seguridad del sistema financiero; y optimizar la eficiencia operativa y la capacidad de analizar la superintendencia.
Además, desarrolle herramientas para el contraste, verificación y difusión de información sobre personas expuestas políticamente.
«Buscamos facilitar la trazabilidad de las cuentas de alta denominación y la creación de un superintendente digital seguro
Una ventaja del sistema es que emitirá alertas tempranas, con una mayor capacidad para analizar y la posibilidad de anticipar los hechos que amenazan la integridad del sector financiero, agregó.
Lawrence Petroni, gerente comercial de la Embajada de los Estados Unidos en Ecuador, enfatizó que la plataforma moderniza la identificación de personas expuestas políticamente, ayudando a fortalecer el sistema financiero del país.
«El lavado de activos no es solo un delito financiero, es una puerta de entrada a los recursos de delitos graves, como corrupción, tráfico de drogas y personas, que se filtran perversamente en el sistema financiero con la apariencia de legalidad. Esta falsa legitimidad.
62.341 personas expuestas políticamente fueron identificadas
Los PEP considerados PEP son funcionarios de alto gruito en el sector público, cuyas decisiones influyen en el aparato estatal. Este grupo también será monitoreado por el sistema.
Jessenia Cazco, una alcaldesa general de riesgo de la superintendencia de los bancos, explicó que, en este momento, se identificó 62,341 PEP que está registrada en 23 entidades privadas, con la mayoría de los hombres (60.4 %) y un grupo de edad predominante de 45 a 64 años. Sus ingresos alcanzan $ 3,000.
El empleado indicó que esta información es la línea base con la que comienza el proyecto. Se pueden medir los riesgos financieros de este tipo de personas.
Explicó que la plataforma nos permite ver qué entidad son PEPS, las transacciones que hacen, qué países envían dinero, así como las transferencias que reciben y de dónde vienen. Puede ver cuál fue la razón de la transacción, señaló Cazco.
US $ 800 millones en boletos de alta denominación ingresó a Ecuador
Uno de los objetivos del nuevo sistema es tener cofres digitales para boletos de alta denominación, lo que facilitará el conocimiento de dónde entran estos boletos.
Indicó que se identificó que alrededor de $ 800 millones ingresaron al país en boletos de alta generosidad, de 2024 a marzo de 2025, según datos de 21 bancos privados.
De este total, $ 713 millones entraron en $ 100 y $ 87 millones en boletos de $ 50.
Los destinatarios de este dinero eran en su mayoría personas naturales (438,197) y los otros son legales (22,710).
Las tres provincias en las que se registran los boletos de alta ddenominación son: Guayas, Zamora Chinchipe y Store.
«Ya tenemos un análisis de riesgos importante, donde podemos centrarnos en cada una de la supervisión y también controlar los riesgos financieros y de lavado de dinero y también para mitigarlos», dijo la intención.
Aclaró que «no es un pecado» recibir cuentas de alta denominación, pero que lo importante es conocer el origen y la legalidad de su origen. (Yo)